感情的な投資を避けるために株式を機械的に取引する方法

自己規律は取引を成功させるために不可欠です。

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私は45年以上株とオプションを取引してきましたが、成功する秘訣は感情的な取引を排除することであることに気づきました。

感情で株を取引するとき、私たちは間違ったことをする傾向があります。特定の計画に基づいてすべての取引を開始および終了し、それに固執することで、結果を改善できます。

自己規律は取引を成功させるために不可欠です。そのすべてを詳細に確認しましょう。

感情は投資決定にどのように影響しますか？

私たちが感情を交換するとき、私たちは間違った理由で間違ったことをする傾向があります。例えば：

上がることを期待して株を買います。それからそれは下がります、そして私たちが間違っていたことを認めると私たちのエゴが傷つくので私たちは保持します。
また、在庫が増えているので、高すぎる購入をする傾向があります。結局、貪欲から最高価格で購入することになり、その後、株価は下落します。
私たちは自分たちが間違っていることを認めたくないので、悪いトレードダウンに乗り、それをさらに悪化させます。
私たちはある時点で出て行きますが、そうすべきときではありません。痛みが大きすぎると出て行きます。

投資から感情を取り除く方法

株取引で感情をコントロールする唯一の方法は、投資決定を機械的に行うことです。私は、ソフトウェアや自動的に実行されるプロセスの使用について話しているのではありません。私はあなたの行動を厳格な実施規則に従わせることについて話している。

それはあなたが考える必要のない戦略です。すべての取引の開始と終了は、特定のルールに基づいています。他に何があなたの決定に影響を与えるかもしれないとしても、あなたはそれを機械的に行います。

それは言うよりも簡単ですが、あなたがそれについて勤勉である限り、それは実行可能です。

アイデアはあなたの感情を邪魔させないことです。したがって、パニックから低価格で販売したり、貪欲から高価格で購入したりする代わりに、低価格で高価格で販売する可能性を高めることができます。

意思決定を伴わない正確な売買プロトコルを実行する必要があります。それはあなたが感情を邪魔させないようにする方法です。

機械的取引計画を実施する方法

S&P 500（シンボルSPY）などの株式のインデックスを取引することをお勧めします。これは、株式と同じように売買できる上場投資信託（EFT）です。

リスクのレベルと取引に利用できる金額に基づいて、一度に等しい金額に投資する金額を選択します。この例のために、1,000ドルとしましょう。

来月の最初の取引日に$ 1,000のSPYを購入することから始めます。

次に、毎月の最初の取引日に（継続的に）、次のいずれかを実行します。

SPYが前月の最初の取引日よりも低い場合は、 1000ドル相当のSPY 。
SPYが前月の最初の取引日よりも高い場合は、 1000ドル相当のSPYを販売します。

SPYは小数で取引されないため、切り上げまたは切り下げが必要になる場合があります。取引ごとに異なる数量を使用する場合があり、月次以外の異なる期間を使用する場合があります。何をするにしても、一貫性を保ちます。これは機械的なものです。

一部のブローカーは、以下の例に示すように、ドルの制限を指定し、それに応じて株式を調整します。

オンライン注文入力の例。ドルの金額は、全株式に切り上げまたは切り下げられます。

私のスクリーンショット

常にほぼ同じ時間に取引を行います。そうでなければ、あなたは感情をあなたの決定で遊ばせるでしょう。あなたはあなた自身があなたがより良い価格を手に入れるだろうと思って、動きの速い日にさらに1時間か2時間待つことに決めるでしょう。それは助けになりますが、あなたに逆らうこともあります。

あなたが株を買うときはいつでも、価格が上がるか下がる可能性は常に50/50です。これはETFにも当てはまります。それと同じくらいオッズがあるので、待つのは意味がありません。

毎月同じ日に取引します。
その日の同じ時間に取引します。
感情ではなく、ルールに基づいて取引を入力します。

手数料を調整する

2020年1月の時点で、多くのブローカーは活発に取引されている株式に取引手数料を請求しなくなりました。ブローカーに確認してください。また、EFTの料金が安い場合もあります。

手数料を支払う場合は、より大きな取引を行うことでコストを削減できます。毎月定額を売買する計画を実行するときに、それを価格に計算します。

使用する金額が何であれ、毎月の取引は同じに保ちます。株式全体に四捨五入する場合は、少なくともできるだけ近くに配置してください。

厳しく、考えすぎないでください

機械的であることは、あなたがそれについて考えることによって決して物事を操作してはならないことを意味します。あなたはすでにあなたの計画を立てました—それに固執してください。

投資額を変更しないでください。任意の量を使用できますが、貪欲になっているという理由だけでそれを増やしたり、恐れから下げたりしないでください。

計画を実行するという機械的な性質に固執するだけです。恐れと貪欲は私たちが避けたい2つの感情です。

機械的な一貫性の方法に固執しないとどうなりますか？例を挙げましょう。

1か月のSPYが大幅に低下しているため、次の投資を2倍にしたい場合があります。しかし、それをしないでください。翌月は低くなる可能性があります。

上下にどれだけ移動しても、どの方向に進む可能性も常に50/50です。統計的な観点からは常に知っていたのですが、事実としてそれを学ぶのに何十年もかかりました。

機械取引の美しさは、考える必要がないことです。トレンドやニュース、個々の株を追跡する必要はありません。計画に従って、機械的に取引を実行するだけです。

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メリットは何ですか？

計画通りに行けば、安く買って高く売る能力が高まります。物事があなたに逆らうまで長すぎるのではなく、あなたは利益のためにテーブルからいくらかのお金を取り続けるでしょう。

また、より低い価格でより多くの株を購入し、より高い株価でテーブルからいくらかのお金を奪うので、コスト平均法になります。それはまたあなたのお金をリサイクルするルーチンを作成します。それは、ある種の方法で無限の資金の流れを作り出すようなものです。

何がうまくいかないのですか？

もちろん、確かなことは何もありません。世界の出来事は市場に悪影響を与える可能性があります。投資するものがなくなるまでETFはどんどん低くなっていくので、毎月1,000ドルをアカウントに際限なく入れていることに気付くかもしれません。

理論は、株式市場がゼロになることはないということですが、誰も知りません。戦争などの危機が発生した場合は、計画を変更する必要があるかもしれません。それはあなたがこの計画の機械的な性質から揺れる唯一の時です。

最終結果

絶え間ない市場の低迷にもかかわらず、この計画では、ドルコスト平均法で投資することを余儀なくされます。つまり、ますます多くの株をより低い価格で購入することです。

市場が再び上向きになると、より良い価格でより多くの株式を蓄積することになります。そして、あなたがそれに固執するならば、あなたはこの計画でますます高い価格で株を売ることになるでしょう。