2016年にどのような投資戦略が機能しましたか？

振り返って、2016年にどの投資戦略が機能したかを確認してください。

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前書き

2016年には、金利はほぼゼロです。経済は停滞しており、GDP成長率は2％未満です。世界は混乱しています。エネルギーが供給過剰になっています。投資家は何をしますか？

-11月 2016年

資産の種類

アセットクラスの基本的なリストは次のとおりです。

• 現金
• 銀行の普通預金口座
• 株式と債券
• 金と貴金属
• ミューチュアルファンド
• ETF（上場投資信託）
• インデックスファンド
• 年金

金利がゼロに近い現在の状況では、いくつかの投資戦略は何ですか？

長期投資戦略の目標は、資本を維持し、うまくいけばインフレ率以上の利益を上げることです。私の投資目標は、インフレ率を少なくとも3％上回ることです。

戦略

退職間近または退職した人々にとって、投資は彼らの蓄積された生命の節約を保護する方法です。いくつかのオプションは何ですか？

1. あなたはあなたのマットレスの下に現金を保つことができます。これは資本を維持するための1つの方法ですが、インフレのために毎年火事ですべてを失い、一部を失うリスクがあります。実行可能な解決策ではありません。
2. 銀行の普通預金口座に保管できます。現在、それはわずか0.01％の金利を支払います。実際、過去10年間、金利はほぼゼロでしたが、インフレ率は年平均2％で推移しています。繰り返しますが、保存するのに良い方法ではありません。
3. あなたはあなたの死まで毎月の支払いを保証する年金を購入することができます。これはほとんど保険証券のようなものです。ただし、欠点は、8％の前払い料金を支払い、毎月の給付が固定されることです。将来のインフレに対する調整はありません。
4. あなたはインデックスファンドに投資することができます。これは投資する最も簡単な方法であり、時間やスキルを必要としません。あなたは基本的に多くの企業の平均に投資しています。インデックスファンドは手数料が低く、株式市場で上下します。長期的に機能する単純な戦略。
5. 上場企業の個別株式に投資することができます。これには、選択する株を知り、定期的に監視することが含まれます。株式の売買には、取引ごとに手数料がかかります。
6. あなたは投資信託に投資することができます。さまざまな程度の手数料がかかり、日中は取引できません。値は、各取引日の終わりに設定されます。
7. ETFに投資するか、上場投資信託を交換することができます。これらは株式と同じように機能し、他の株式と同じように取引できます。

私の投資のハイブリッド戦略

投資の鍵の1つは分散投資です。すべての卵を1つのバスケットに入れないでください。目標は、時間をかけてポットを成長させることです。

これが私の10のアイデアです：

• 良い株を選び、購入して保持します。
• 良好な配当を支払う株式に投資します（3％を超える安定したリターン）。
• 投資信託（30％）に一部を投資します。
• SPYに投資します。
• 可能性のある新しい投機株にわずかな部分を投資します（5-10％）。
• SPYおよびSPXU（10％）を使用してヘッジを適用します。以下に詳しく説明します。
• いくつかのETF（金と銀と石油）に投資します。
• 一部は常に現金で保管してください（ポートフォリオの10％）。
• 有望で実績のある個別株に投資する。
• 安く買う、高く売る。

貪欲にならないでください。株が10％の利益に達したら、売り、利益を取ります。

年に一度、ポートフォリオのバランスを取り直し、実際の結果に基づいて戦略を調整します。また、連邦準備制度による金利の上昇など、主要な財務要因が考慮される場合にのみ変更を検討することもあります。

ヘッジはどのように機能するか—簡単な例

ケース1：

ケース2：

ケース3：

なぜヘッジが機能するのですか？

上記の3つの単純なケースでは、ヘッジを使用して主要な修正の影響を減らす方法を確認できます。これは価格なしでは実現できません。修正のマイナス面を減らしていますが、プラス面のゲインも制限しています。彼らは手をつないで行きます。投資に無料の昼食はありません。

この単純な戦略が機能する理由は、SPYとSPXUの間の反対の関係です。SPYが上がると、SPXUは3倍下がり、逆に、SPYが下がると、SPXUは3倍上がります。

政治的変化（2016年11月22日）

トランプ氏の意外な選挙の後、ビジネスとウォール街に大きな変化があります。したがって、新たに改訂された戦略が機能しています。たとえば、トランプは政治的スペクトルの気候変動懐疑論者の側から来ています。そのため、選挙はすでにさまざまな分野で大きな変化を遂げています。具体的には、太陽光、石炭、エネルギーの分野です。

選挙後の数週間で、反対を予測した専門家とは対照的に、ダウは19000の新高値に達しました。

太陽光発電会社と再生可能エネルギーは、価値が大幅に低下しています。一方、石炭会社や石油会社は上昇傾向にあります。

個人投資家として、私はソーラーの株を売却し、石炭会社をさらに追加しました。

また、FRBがリーダーシップを変えることで金利が上昇し始めると思います。

ダウ対スパイチャートの履歴

概要

個人投資に関しては、複雑にする必要はありません。いくつかの基本に従うだけで、よく眠れます。

• 慌てて売らないでください。
• 現金準備をしてください。
• 最小限の労力と低料金でインデックスファンドに投資します。
• 市場の時間を計ろうとしないでください。
• 貪欲にならないでください
• 確かなことはありません。

あなたは常に正しい100％である必要はありません。60/40のレコードでも獲得できます。

©2016ジャックリー