私の税務署での私の見解からのトップ5の一般的な納税者の間違い

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納税者の過ちに関する非科学的研究

納税申告シーズンが再び始まると、新聞、雑誌、オンラインの警告税申告者に記事が書かれるか、書かれる予定です。これは、毎年行われる一般的な間違いのいくつかを回避するためです。

電子ファイリングの時代に、IRSが紙のファイラーによって一般的に行われるであろう間違いについて警告するのは皮肉だと思います。ウォールストリートジャーナルとDailyFinance.comによる警告の方が優れていますが、それらの推奨事項の一部は平均的な納税者には適用されません。

今度は、税務申告書作成事務所でよくある間違いのいくつかをリストアップする番です。

1.確定申告をしない

これはほとんどばかげているように見えますが、納税シーズンを通して、そして一年中、何年も納税申告書を提出していないクライアントが来ています。私たちが聞く理由のいくつかは次のとおりです。

気になりませんでした。
提出する必要はないと思いました。
私は税金や養育費を支払う義務があるので、とにかく彼らは私の払い戻しを受け取ります。

数年前、4月11日までに2009年と2010年の返品を提出しなければならなかったというIRSからの手紙を持って、カップルが私たちのオフィスの1つにやって来ました。もちろん、彼らは2011年の返品も提出しなければなりませんでした。

納税者は古い記録をほとんど持っていませんでしたが、IRSは持っていました。あなたが受け取るそれらのW-2、1099などのすべては、IRSもそうです。実際、IRSはあなたのためにあなたの返還をし、あなたに税金の請求書を送ることができます（そして時々彼らはそうします）。彼らはあなたではなく、IRSの最善の利益を念頭に置いています。彼らはあなたの申告状況、あなたが持っている扶養家族の数、あなたが受ける資格のある控除やクレジットを常に知っているわけではありません。あなたの納税義務を減らすことができるすべてのもの。あなたの納税義務を減らすことはIRSの仕事ではありません。それはあなたの仕事です。（ウォーレンバフェットがこれを読んだら、彼のコメントを歓迎します）。

彼らが持っていた記録と組み合わせて、IRSから彼らの記録のコピーを支払い、入手した後、私たちは彼らのすべての返品を完了することができました。3回の返品で、合計払い戻し額は10,000ドルを超えました。なぜこれらの納税者は以前に申告書を提出しなかったのですか？

この話の教訓は次のとおりです。税金を申告するときに犯す可能性のある最大の間違いは、申告しないことです。申告しないということは、税金を支払う義務がないという意味ではありませんが、納税期限が来た場合に払い戻しを受けられないという意味です。IRSはすでにあなたの情報を持っています。彼らがあなたのためにそれをする前にあなたの税金を提出してください。

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2.すべての収入を報告しない

すべての収入を報告しないことは、単純で正直な間違いである場合もあれば、違法である場合もあります。故意に故意に収入を報告しなかった場合、民事および刑事罰を受ける可能性があります。多くの人が信じていることにもかかわらず、税法によれば、現金収入とチップを含むすべての収入は報告可能です。レストランの従業員の場合、雇用主は年末にヒントを追跡し、W-2で報告することがあります。自営業者の場合、年間を通じて600ドル以上を支払う人は、あなた（およびIRS）に1099を提供する必要があります。

それは正直な間違いでしょうか？承知しました。ほとんどのフォームは1月31日までに送付する必要があります。しかし、ブローカーからの1099-Bなど、課税所得を報告する一部のフォームは、2月15日まであなたの義務ではありません。パートナーシップK-1のような他のものは、さらに遅くまで期限がありません。フォームを受け取ったとしても、後日、修正されたフォームが提供される可能性があります。

私の税務署では、W-2を1つ入手するとすぐに申告するクライアントがいます。特に児童税と勤労所得税額控除が含まれている場合、彼らは払い戻しを望んでいます。彼らが書類を受け取るために戻ってくるまでに、彼らは1つ以上の追加のW-2を持っています。これらの追加のW-2は、EITCの適格性を変更する可能性があります。以前は返金されていたものが、今では返済されなければならない場合があります。

この話の教訓：あなたの収入のすべてを報告してください。とにかく、IRSはおそらくすでにそれについて知っています。我慢して。初めてすべてのフォームとファイルを正しく取得します。納税申告書を提出した後で新しいW-2フォームを受け取った場合は、修正申告書1040-Xを提出してください。

3.あなたが権利を与えられなかった控除を受ける

この間違いは、税額控除の資格を得ようとして資格のない子供やその他の扶養家族を主張することから、慈善寄付などの項目別の控除を誇張することまで多岐にわたります。

新しい税法により、はるかに多くの納税者が標準控除を使用するようになります。州税および地方税（SALT）の控除は、単一および共同の申告者に対して10,000ドルに制限されますが、慈善控除を膨らませたり、新しい法律の下で請求する資格がない可能性のある住宅ローンの利子を請求したりする誘惑がある場合があります。

新しい税法では、税務申告書作成料、未払いの従業員費用、投資顧問料など、その他のいくつかの控除は存在しません。

2018年には、児童税額控除が増加し、勤労所得税額控除（EITC）が継続されました。どちらも、少なくとも部分的に返金可能な控除です。複雑な資格ルールでは、資格のない人でも、意図的または意図せずに、これらのクレジットを要求しようとする誘惑に駆られる可能性があります。たとえば、EITCは主にあなたの収入とあなたが請求できる資格のある子供の数に依存します。 3人までの資格のある子供が多いほど、EITCは大きくなります。納税者は、収入を最適化し、資格のある子供を最大化してEITCを最大化することを望んでいます。「EITCの適格な子供になることができるのは誰か」に関する私の記事、またはEITCを不正に主張するこのハブを読むことができます。

すべての納税者は、彼らが権利を与えられているすべてのクレジットまたは控除を請求する必要があります。しかし、いくつかは彼らが資格がないことを主張しようとします。数年前、初めての住宅購入者の信用を主張する4歳の報告がありました。（たぶん、彼はもう両親と一緒に暮らすことに耐えられなくなったのかもしれません。）

この話の教訓：あなたが権利を与えられている免除、控除、およびクレジットを取り、それ以上は取りません。あなたが予定されているものを見逃さないようにしてください。あなたが権利を与えられていないものを取ることは詐欺であり、あなたはそれに伴う罰則に見舞われるでしょう。EITCを使用すると、誤ってまたは誤って主張した場合、最大10年間（正当に権利を与えられる年でも）拒否される可能性があります。

4.社会保障番号または生年月日が正しくない

これらは通常、タイプミスですが、意図的なものである場合もあります。ほとんどの場合、これらの問題には、IRSが紙の返品に関して警告する事務上の間違いの多くが含まれます。

納税者と扶養家族の名前、社会保障番号、生年月日はすべて、IRSまたは社会保障データベースと一致している必要があります。あなたが名前、社会保障番号、誕生日を作成していないと仮定すると、これは通常、誤植または正直な間違いです（お父さんは子供または妻の誕生日を忘れています）。

しかし、電子ファイリングでは、事務的な間違いは、紙の返品で以前にあったものとは異なります。コンピューターが計算を行うので、数学のエラーについて心配する必要はありません。電子ファイリングを使用すると、W-2を送信する必要はありません。また、電子提出された返品に署名を付ける必要はありませんが、あなたとあなたの配偶者が共同で提出する場合は、電子署名、暗証番号を使用して返品を提出する必要があります。

確認してください：

返品に入力された情報はすべて正しいものです。
名前、通りなどは正しくつづられています。
W-2やその他のフォームから入力された数字は正確です。
すべての名前のつづりが正しく、生年月日と社会保障番号が正しい。
払い戻しを直接入金する場合は、アカウントと銀行コードが正しいです。
PINを作成して、返品に電子的に署名します。
正しいファイリングステータスを使用してください。紙で提出する場合は、複数をチェックしないでください。

物語の教訓は、ガベージイン、ガベージアウトです。詳細に注意を払わない場合、返品は拒否され、返金が遅れるだけです。

5.未払いの税金を支払わない

これがどのくらいの頻度で発生するかはわかりませんが、発生することはわかっています。ペンシルベニア州では、納税者は連邦、州、および地方の納税申告書を提出する必要があります。私たちはすべてのクライアントに、記録のためにこれらの返品のコピーを提供します。彼らが連邦税または州税を負っている場合、私たちは彼らにバウチャーと彼らの支払いを送るための宛名入りの封筒も提供します。現地の申告書は電子ファイルで提出できないため、すべてのクライアントに申告書、W-2など、および地方税務署に送付するための宛名入り封筒が提供されます。

一部の納税者が納税義務のある税金を支払っていないことをどうやって知ることができますか？シンプル。彼らが昨年のファイルへの復帰を今年のファイルに持ち込んだとき、私はすべての封筒、バウチャー、およびフォームが、私が昨年彼らに与えたパケットにまだうまく押し込まれているのを見つけます。

この話の教訓は、期限が来たら税金を払うことです。あなたがしなければならない書類を提出してください。小切手を送付する場合は、バウチャーを同封し、社会保障番号を小切手に記入してください。支払うことができない場合は、IRSとの分割払いの取り決めを設定します。