物理的な金地金への投資の長所と短所

物理的な金地金：投資の長所と短所

個人投資家が金への投資を選択する理由はたくさんあります。金にお金を入れると、自分が行った投資を物理的に見ることができるという事実を好む人もいます。金を自宅、保管施設、銀行の金庫室のいずれに保管していても、いつでも投資にアクセスして安心を得ることができます。対照的に、金融市場に投資するということは、あなたが持っているお金の量とそれがどこに保持されているかを示す一枚の紙またはウェブページしか得られないことを意味します。

他の人は、一般的に金融市場に不信感を抱いているため、金にお金を入れるかもしれません。彼らは彼らが彼らのお金を投資しているときに銀行、ブローカー、または他の仲介人と取引するのが好きではありません。株式や債券を購入したり、投資信託にお金を入れたりする代わりに、長期投資として金を購入します。彼らはまた、米国政府の過剰な支出とさまざまな銀行や国に負っている債務の額を考えると、今後数十年にわたるドルの価格と価値について心配しています。

そして、金の価格は常に上昇し、それが世界で最も安全な長期投資になると単純に信じている人々がいます。それらは正しいですか？そして、金融市場とは対照的に、あなたのお金を金に入れる理由は他にありますか？貯蓄の大部分を物理的な金地金に投資することの長所と短所を評価しました。

プロ：安全性

投資家がポートフォリオに金を追加することを検討する主な理由の1つは、価格が時間の経過とともに着実に上昇することを知っていることの安全性のためです。あなたは金の価格のいくつかの落ち込みを乗り越えなければならないかもしれませんが、それは一般的に常に上昇します。過去のチャートを参考にしてみると、金の価格は10年から20年で現在よりもほぼ確実に高くなると結論付けることができます。

株式や債券、投資信託とは異なり、金への投資の価値を評価する際に、特定の企業や業界のパフォーマンスについて心配する必要はありません。経済の現状は金価格にいくらかの影響を及ぼしますが、貧しい経済は必ずしも金の価格が下がることを意味するわけではありません。実際、経済の不確実性により、より多くの人々が金にお金を投資するようになり、金の価格がさらに上昇しています。

プロ：インフレヘッジ

銀行口座のお金に関して私たちが抱えている最大の懸念の1つは、インフレが1ドルの価値にどのように影響するかということです。時間の経過とともに、ドルの購買力は低下します。 20年または30年前の古い雑誌を見ると、sの価格がどれほど安いかに驚かれることでしょう。たとえば、米国の住宅の平均価格は1990年には15万ドルでした。20年後の2010年には、平均住宅価格は22万ドルでした。それで、家は良い投資でしたか、それともドルの価値は下がったのでしょうか？

それでは、同じ家を金で見てみましょう。1990年の金の平均価格は1トロイオンスあたり383ドルでした。家を購入するのに392オンスの金が必要だったでしょう。今度は2010年に進み、金の平均価格は1トロイオンスあたり1118ドルでした。2010年の同じ22万ドルの家は、購入に197オンスの金しか必要としません。金はその20年間にわたって購買力を維持しましたが、ドルの価値は下落しました。

2005年1月の金の価格は1オンスあたり約435ドルでした。2014年12月の金の価格は、オンスあたり1180ドルにも上っていました。これを、分析している約10年間のインフレ率（わずか24％）と比較すると、金価格の上昇がインフレ率よりもはるかに大きいことがわかります。

プロ：投資のシンプルさ

投資は金であり、お金を投資した経験がほとんどない人にとっても、信じられないほど簡単です。ブローカーや金融アナリストと話をすると、金に投資することの不便さを解消するでしょうが、投資目的で金を購入するのがいかに簡単かについては教えてくれません。宝石、コイン、地金バーのいずれの形であっても、金を喜んで販売しているディーラーは米国中にたくさんあります。

貴重な金をどこに保管するか心配なら、何も恐れる必要はありません。金を安全かつ確実に保管するには、銀行の簡単な貸金庫で十分です。何年にもわたってより多くの金を獲得するにつれて、すべての金が可能な限り安全な方法で保管されるように、追加のボックスをリクエストできます。

金に投資することのもう1つの利点は、金融市場で何が起こっているのかを常に把握する必要がなくなることです。金の価格がどのように推移しているかに注意を払うこともできますが、価格が非常に高いときに株式の一部を売却することにした場合は、個々の企業や業界に注意を払う必要はありません。対照的に、主要なハイテク企業、金融会社、石油会社に株式を持っている場合は、今後の決算報告や四半期報告に常に神経質になる可能性があります。

さて、金がこんなに簡単に投資できるのなら、なぜ株式ブローカーは、物理的な金の購入について尋ねたときに、それほど勇気づけられないのでしょうか。理由は単純です–ブローカーは金を扱うことを許可されていません。あなたの投資ポートフォリオの大部分が物理的な金で構成されている場合、彼らはお金を稼ぐつもりはありませんが、あなたがそれらを通して株式や債券を購入している場合、彼らは多くを得ることができます。

プロ：市場の暴落に対するヘッジ

人々が自分のお金を金に入れる最大の理由の1つは、他の投資がどのように展開するかを恐れているからです。たとえば、2008年に見られたような市場の暴落は、投資が株式、債券、投資信託のみである場合、投資ポートフォリオを破壊するものです。しかし、長期投資資金のかなりの部分を金に投資している人は、金融危機や世界市場の崩壊を恐れるほどではありません。実際、金の価格はそのような期間にしばしば上昇します。なぜなら、金融市場への信頼を失うにつれて、より多くの人々がそのような物理的な投資に目を向けるからです。

2000年から2020年7月までの金のスポット価格。

プロ：金の需要が高まっている

世界の人口が増加し続け、多くの第三世界経済と第二世界経済が財政力を発揮し始めるにつれて、金の需要は急激に増加し続けています。統計によると、世界の金の需要のほとんどは、インドと中国の2か所から来ています。これらの国の両方、特にインドでは、人口と経済が増加しており、非常に好調です。そのような国の富が増加するにつれて、市民や投資家の間で金の需要が増加します。つまり、年々下落したとしても、金の価格は時間とともに上昇し続けるでしょう。

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短所：流動性

金は素晴らしい長期投資ですが、短期的に資金を保管するための最良の方法ではありません。物理的な金を購入する場合は、ディーラーから購入します。つまり、当時の金の市場価格をわずかに上回っています。また、金を売りたい場合のプロセスは同じです。ディーラーは、金を手数料と見なしているため、通常、金を購入するときに市場価格より少し安く支払います。

したがって、金を売りたいと急いでいる場合は、現在の市場レートよりも少ない投資資金を得ることに我慢しなければならない場合があります。緊急事態で資産の一部を清算する必要がある場合はいつかわからないため、すべての貯蓄を金に入れるべきではないのはそのためです。しかし、長期貯蓄の約10％または20％を物理的な金に投資する場合、流動性の欠如は問題を引き起こさないはずです。

あなたが金への投資に忍耐強く留まることをいとわない限り、あなたがあなたの金を売る時までに、あなたはあなたがそれを買うために支払った価格に関して非常に健全な利益を上げるでしょう。選択したディーラーが販売時の市場レートよりも低い価格を提示したとしても、市場レートはおそらく金を購入したときよりもはるかに高くなるでしょう。つまり、利益はほとんど保証されます。

また、短期的に金に投資したい場合でも、流動性の問題を回避する方法があります。 1つのオプションは、金を所有する上場投資信託に投資することです。これらのファンドは、投資として物理的な金を提供することはありませんが、ファンドを通じて所有する金の量またはシェアを確認する証明書を提供します。 ETFに投資することの利点は、店頭で簡単に株式を売買できることです。つまり、投資は非常に流動的です。一般的に取引されているゴールドETFの1つは、GLDの銘柄記号が付いたSPDRゴールドトラストです。

上場投資信託にあなたのお金を入れることのもう一つの利点は、ファンドマネージャーがファンドのリターンを最大化するためにさまざまな売買技術を採用しようとしているという事実です。したがって、実際の金投資で稼ぐよりも、ファンドを通じて年間ベースでさらに多くのお金を稼ぐことができます。ただし、ETFは、運用ファンドに存在する一般的な投資リスクを免除されていません。これは、リターンが高くなると損失が発生する可能性もあるためです。

GLDのYahooFinanceページ。

短所：ブローカーの支援なし

先に述べたように、ブローカーが金投資に反対することをしばしばアドバイスするという事実は、彼らが物理的な金を扱うことを許可されていないという事実から生じています。すべての投資資金をブローカーまたはブローカーを通じて管理している場合、金の別のディーラーを探す必要があるのは少し不便です。さらに、ブローカーは、金について、いくら購入するか、どこから購入するかについてアドバイスするために必要な知識や専門知識を持っていない可能性があります。

しかし、あなたが金の評判の良いディーラーを見つけることに足を踏み入れることをいとわないのであれば、金を購入するプロセスはかなり簡単です。金のディーラーの大多数は長期にわたってそこにいます。つまり、生涯で1つか2つの金のディーラーとしか取引する必要がないかもしれません。

短所：政治情勢

他の投資と同様に、金はいつでも世界の政治情勢の影響を受けます。世界には金の採掘が特に有利な地域があり、それらの地域での政治的争いは一時的に金の価格に影響を与える可能性があります。さらに、中央銀行または国の政府が金の供給の大部分を売却する可能性があるかどうかについての懸念は、金の価格が暴落しようとしているという懸念を引き起こす可能性があります。

しかし、価格変動の恐れは、あなたが行うことができるすべての投資に存在します。あなたの銀行口座や引き出しにあるお金でさえ、インフレ率によっては即座にその価値のトンを失う可能性があります。金投資の歴史を研究した投資家は、金で見られる価格変動、特にその価格の下落は一時的なものにすぎないことを知っています。金に長期的に投資している場合、その価格が1年または2年下落しても、いかなる影響もありません。価格は最終的には安定し、歴史が示しているように、必然的に10年ごとに上昇します。

短所：市場の安定性の中で最小限の利益

金投資のメリットの1つは、市場の崩壊をどのようにヘッジするかです。しかし、同じように、金価格は通常、市場の安定または進展の期間中に大幅な上昇を示しません。投資家が金融市場に大きな自信を持っている場合、金にお金を入れる可能性は低くなります。つまり、世界での金の供給が増加し、価格を押し下げるか、安定したレベルに保つことができます。10年または20年の期間にわたって金投資でお金を失う可能性は非常に低いですが、その期間が市場のパフォーマンスが非常に良い時期と一致する場合、投資は期待したほど大きな利益を生み出さない可能性があります。

短所-ゴールドビデオを購入しないでください

参照

モイ、エドモンドC. アメリカンゴールドおよびプラチナイーグルス：米国地金コインプログラムのガイド 。ホイットマン出版、LLC。2014年。