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私はオンライン詐欺についてよく知っています。コンピュータセキュリティコンサルティングを提供しています。「インターネットで安全を確保する」というオンラインコースも開発しました。
しかし、私は非常に洗練された電話詐欺にほとんど陥りました。
それは社会保障局から電話をかけていると主張する誰かからの電話から始まりました。彼女は通話が録音されていると私に話し、私のフルネームと私の社会保障番号の下4桁（私が与えた）を尋ねました。それから彼女は私の生年月日と住所を教えてくれ、それが正しいかどうか尋ねました（そうだった）。
それから彼女は、私の社会保障番号が70万ドル以上を保持する15の銀行口座を開くために使用されたと私に言いました。彼女は私にそれらの口座の知識があるかどうか尋ね、いくつかの口座番号の下4桁を教えてくれました。
私はそれらのアカウントについて何の知識も持っていないと彼女に言いました。
彼女は私が最近テキサスを旅行したかどうか尋ねました（私はしませんでした）。
その時、彼女は私を犯罪捜査課に移送するつもりだと言って、私に保留するように頼みました。
これまでのすべては非常に専門的で、ボードの上に聞こえました。
捜査官
その後、別の路線に異動しました。男性が前の人と同じ質問に答えて通過しました。彼はまた、私たちの会話が記録されており、刑事訴訟の証拠として使用できると述べ、私が同意したかどうかを尋ねました（私は同意しました）。
その後、彼は、マネーロンダリングと麻薬密売に関する進行中の調査に関連して、テキサスで銀行口座の記録が見つかったと述べました。
彼は、私には良好な信用履歴があり、前科がないことを指摘したので、これは個人情報の盗難の事例であると考える傾向がありました。彼は続けて、私の社会保障番号に関連付けられているすべての銀行口座が凍結されようとしていると言いました。
彼は月曜日にFBI捜査官が私の家に来ると言ったが、私の個人の銀行口座が解放されるまでには数週間かかるかもしれないと言った。彼は、私が数週間を過ごすのに十分な現金を銀行口座からすぐに引き出す必要があると言い、2,000ドルの数字を提案しました。
彼は近くに銀行があるかどうか尋ねました（はい）。彼は、私が資金を引き出すために銀行に行っている間、彼は電話にとどまると言った。そして彼はそうしました。
私が現金を受け取ったら（約45分後）、彼はそれが彼の許可を得て引き出されたことを確認するためにそれをバウチャーする必要があると言いました。
その時点で、彼は私がどこかの店に行ってプリペイドデビットカードを購入し、そのカードにすべての現金を入れるべきだと言いました。彼は私が月曜日にFBI捜査官に渡す必要がある領収書を確実に受け取ったと言った。彼は、カードの購入に関連する費用は私に払い戻されると言った。
これまでのすべてが非常に信頼できるように聞こえたことを強調したいと思います。彼は洗練されていてプロフェッショナルで、専門用語は正しく聞こえました。
彼が電話をしている間、私は彼が尋ねたようにした。この時点で、通話は約90分続きました。
フック
これでフックが設定されました。彼は私にFBIが月曜日に私の家に来る時間をスケジュールするように頼んだ。私たちは時間について合意し、彼はもう一度私の住所を確認しました。
そして彼は、「バウチャープロセスを完了するには、そのプリペイドデビットカードから番号を取得する必要があります」と述べました。
それが私が緊張したポイントでした。私は彼の身元を証明するものがないと言ったので、彼にその情報を提供するつもりはありませんでした。私は彼を彼の事務所に呼び戻すことができるかどうか尋ねた。
これは調査の一部として使用された記録された行であったため、彼はそれは機能しないと述べました。
「OK…ケース番号と名前、勤務先のオフィスを教えてください。情報を確認してから、折り返し電話してください」と言いました。
その時点で、彼はプッシュし始めましたが、私は彼にカード番号を与えることを拒否しました。
彼はOKと言いました…ワシントンDCのFBI本部の誰かにこれが合法であることを確認するために私に電話してもらい、それから彼は私に電話をかけ直しました。
FBIからの呼びかけ
案の定、数分後に電話がありました。発信者IDは202-324-3000で、オンラインで確認したのはワシントンDCのFBI事務所でした。この時までにワシントンで6時半だったので、私は少し疑わしかった。
電話をかけた女性は私に彼女の名前を教えてくれ、FBI刑事詐欺部門で働いていると言った。しかし、何かがおかしいようでした。彼女は私が話した他の人ほど洗練されていませんでした。彼女は細部について非常に曖昧でした。私が症例番号を尋ねたとき、彼女は私がなぜそれが必要なのかと私に尋ねました。
私の疑惑は喚起されました。電話番号は簡単になりすますことができます。彼女がFBI事務所から電話をかけているという証拠はありませんでした。
私は彼女に彼女の名前と内線番号を尋ねました、そして私はFBI事務所に電話して彼女とつながるように頼むと言いました。彼女はその番号で着信を受信できないと私に言った。
私は、「OK…オンラインで確認できるFBI番号を教えてください。電話して、あなたに接続してください」と言いました。
その時点で彼女は虐待的になりました。彼女は、「私たちはあなたを助けようとしています。あなたが協力しなければ、マネーロンダリングと麻薬密売で起訴される可能性があります！」と言いました。
電話を切りました。
コールバック
数分後、「調査員」が電話をかけ、すべてが正されたかどうか尋ねました。私はノーと言いました…私はまだ彼が私に言っていることを確認するために私が自分自身を呼ぶことができる多くの政府機関を必要としていました。
彼はいくつかの言い訳を思いついた、そして私が彼に「バウチャー」のカード番号を与えなければ私は逮捕されるかもしれないと私に言った。
今回、私たちが話している間に、私は彼が呼んでいた番号を取得し、オンラインで逆引き参照を行いました。番号は「使用されていません」として戻ってきました。別の電話回線を使用してその番号に電話をかけている間、私は彼を電話につないだ。案の定、「サービスを提供していません」というメッセージが表示されました。
連邦捜査官はサービス停止中の番号から電話をかけますか？そうは思いません。
最後に私は彼にカード番号を教えないつもりだと言ったが、月曜日に彼と話したときに領収書とカードをFBI捜査官に見せた。
そしてその時点で彼は電話を切った。
なぜこれがとても怖いのか
彼らは電話番号を偽装することができました。
この詐欺には少なくとも3人が関与していました。少なくとも最初の2つは、非常に洗練されたプロフェッショナルなものでした。彼らは私と電話で合計約2時間を過ごしました。
彼らは私についてたくさんの情報を持っていました。「捜査官」が私にカード番号を尋ねるまで、彼らは私に機密情報を尋ねることはありませんでした。
そして、それまでのすべてがとても信頼できたので、私は彼にそれを与えることに非常に非常に近づきました。
それ以来、私は社会保障局とFBIに何度か電話をかけました。私は私を助けることができる人に決して到達しませんでした。電話メニューは、詐欺の疑いを報告できる連邦のWebサイトに私を誘導することになります。これらのサイトには、捜査官になりすました電話詐欺師に関する警告がありますが、詳細はありません。
私には、訴訟弁護士であり、さまざまな連邦機関を訴えることに多くの時間を費やしているクライアントがいます。私は彼に、もしあれば、これについて何をすべきかを尋ねる電子メールを送りましたが、まだ返事がありません。
レッスン
詐欺師は、不当な要求が問題ないように聞こえるまで、プロセスに投資するのが得意です。
このような状況に陥った場合は、銃に固執してください。個人の身元を明確に確認できない限り、機密性の高い財務情報を他人に提供しないでください。
また、電話番号はなりすましの可能性があることを忘れないでください。
©2019ロバートニコルソン