ネズミ講とポンジースキームが米国でどのように起訴されるか：コスコットテストとハウイーテスト

前書き

ネットワークマーケティング業界の部外者として、私はそれを何年も観察してきました、そして業界のほとんどの人々（MLM弁護士と少数の批評家と支持者を除く）が疑似を構成するアイデアを持っていないことは私の経験です-マルチ商法の詐欺とそれがマルチ商法にどれほど似ているか、したがって、彼らが合法的なビジネスではなく詐欺に当たったことをどのように伝えるかがわかりません。

この記事では、ネズミ講、ポンジースキーム、ネットワークマーケティングの短い歴史と、ネットワークマーケティングの歴史におけるいくつかの重要な事例を追跡して、実際の判例法と管轄権を説明します。

ポンジースキーム、ネズミ講、およびハイブリッド

ポンジースキームとネズミ講には多くのバリエーションがあり、すべてのバリエーションを説明するには多くの本が必要です。それらはハイブリッド（キメラ？）バージョンに組み合わせることができます。

したがって、両方を詳細に説明するのではなく、主にポンジースキームとネズミ講を起訴するのは誰か、そして訴訟に基づいてどのようなテストを使用するのかを説明します。

ポンジースキームまたはネズミ講は、いくつかの方法で無効にすることができます。

• 消費者詐欺に対する連邦取引委員会（FTC）による措置
• 証券詐欺に対する米国証券取引委員会（SEC）の措置
• 詐欺に対する州司法長官の行動
• 詐欺に対する米国の弁護士による訴訟
• 詐欺に対する地元の検察官による行動

行動は、「排除措置命令」、「同意命令」、和解、または罰金のように単純であり、本格的な資産凍結、事務所の襲撃、最高幹部の逮捕および起訴に至るまで、さまざまな連邦政府および州法。

ほとんどのネズミ講とポンジースキームは、perpが訴えられて起訴される前に、単に崩壊したり消えたりすることを覚えておいてください。法執行機関が気付くほど大きくなることはめったにありません。

チャールズポンジと「ポンジースキーム」

ウィキペディアでチャールズ・ポンジについて知ることができますが、ここに簡単な要約があります。

1918年、チャールズポンジは、国際返信切手券を利用することを考えました。これは、世界中で郵便料金と同等であると考えられていますが、国によって金額が異なります。彼は、それらをある種の通貨として使用することにより、ある場所（安い場所）で購入し、別の場所（高い場所）で販売し、差額をポケットに入れることができると信じていました。現代の世界では、これは「裁定取引」として知られており、現代の「外国為替」または「外国為替」取引の基盤となっています。

実際には、彼はお金を受け取ってそれを生かし、後発者からのお金で数人の初期の投資家に報いました。彼らは順番に、基本的に彼にお金を氾濫させた他のすべての人に話しました。彼は小さな銀行を買収し、ますます大きくなるにつれて、彼は米国の弁護士、地元の新聞、銀行の役人など、市内のさまざまな人々の注目を集めました。米連邦検事は彼の口座の監査を強制し、地元の新聞はスキームの不可能性について深刻な質問を投げかけました（ポンジーが現在保持しているお金を説明するのに十分な国際返信切手券が流通していません）、そして州の銀行委員でさえ彼を見始めました。

投資家は何度かお金を返還するよう要求し、「ラン」を開始しました。ポンジーは毎回、コーヒーやドーナツなどを外で待っている大勢の人々に提供しながら、最も騒々しい個人に支払いをすることで、潮を抑えることができました。彼と一緒に彼らのお金。

監査人が銀行自体が引き落とされたと推定したときにマサチューセッツ銀行コミッショナーが銀行資産を凍結したとき、ポンジーのスキームは最終的にクラッシュしました（ポンジーは銀行の支配権を持っていて、自分にお金を貸していました）。監査によると、ポンジーは700万ドルの借金を抱えており、彼のPRエージェントは、ポンジーが「ピーターを奪ってポールに支払う」という文書を見つけました。地元の新聞はまた、10年以上前にモントリオールでポンジーの以前の「小切手鍛造」刑務所スティントを発見し、米国の弁護士は彼の逮捕を命じました。

総損失は2000万ドル（2011ドルで約2億2500万ドル）と見積もられました。いくつかの小さな銀行が一掃されました。

取り上げるべきいくつかのポイント：

• 金融詐欺に特に取り組んでいる連邦または地方の機関はありませんでした
• 銀行の助けを借りて、この計画は新聞「ThePost」によって破られました。
• 当局（司法長官、米国司法長官）は、先に進むことはほとんどなく、新聞の報道と調査によって移動することを余儀なくされました。
• その話が新聞に載るまで批評家は信じられなかった
• ポンジーは非常にスムーズな話し手で、とても見栄えがよく、洗練されていました。

この詐欺の結果として、詐欺的な金融活動に対処するための連邦レベルの機関が最終的に設立されました。

FTC対ネズミ講

米国では、ネズミ講、少なくとも複数の州境を越える大規模なネズミ講は、通常、すべての米国の消費者を不公正で不正な貿易慣行から保護することを使命とする「連邦取引委員会」によって処理されます。そしてネズミ講は確かにそれらの1つです。

FTCは、1914年にFTC法に基づいて作成され、ウッドロウウィルソン大統領によって法に署名されましたが、以前は1903年にセオドアルーズベルト大統領によって作成された「企業局」として存在していました。BoCは、巨大な「トラスト」を分割するために部分的に作成されました。 「それは本質的に、価格を修正し、競争を破壊するために衝突したメーカーのカルテルでした。このキャンペーンは「トラストバスティング」として知られていました。

FTCはまた、1933年に証券法に基づいて証券取引委員会が設立され、責任が引き継がれるまで、証券と投資を処理していました。

1940年代のFTCは、デザインを互いに「コピー」するためにメンバーを「精錬」することによってメンバー間の競争を阻止するためにカルテルを形成したときに、反競争力を理由に衣料品メーカーと繊維メーカーを訴えました。比較的控えめな活動は、FTCが喫煙の有害な影響を詳述したタバコレポートを発行した1960年代まで続きました。それはかなり足が不自由で、ラルフ・ネーダーを含む批評家たちに非難され、ニクソン大統領はFTCの再編成を命じました。

FTCは、1970年代に急増したさまざまなネズミ講を追うことで最も有名です。ネットワークマーケティングのほとんどの人は「FTCvs。アムウェイ」（1979）を知っていますが、本当に画期的なケースである「FTC vs. Koscot Interplanetary」（1975）を覚えている人はほとんどいません。

FTC vs. Koscot Interplanetary（1975）および「KoscotTest」

FTCは、Glenn W.Turnerの会社の1つである「KoscotInterplanetary」を訴えました。「Mr.Enthusiasm」と名乗るターナー氏は、エイボンと同じように化粧品を販売するためにコスコットインタープラネタリーを始めました。Koscotの問題は、化粧品の販売を促進するのではなく、単に会社でより多くのポジションを生み出したことでした。

Koscotは次のように機能しました。Koscotに参加するには、スーパーバイザー（またはそれ以上のレベル）になるために2000ドルを支払い、5400ドル相当の化粧品を購入しました。そして、あなたは他の人に彼らがしたのと同じように（スーパーバイザーで、2000ドルで）バイインするように勧めることによってお金（700ドル）を稼ぎました。基本的に、コスコットの「監督者」は2つのものを購入しました：1）「製品を販売する権利」、2）「プログラムへの他の参加者を募集する見返りに、製品の最終的な販売とは関係のない報酬を受け取る権利」ユーザー。」（強調を追加）

コスコットは訴訟に敗訴し、ネズミ講のために作成されたFTCの定義は、「ネズミ講」として知られるようになりました。大まかにまとめると次のようになります。

1. 参加者は会社にお金を支払います。
2. 引き換えに、参加者は製品（またはサービス）を販売する権利を受け取ります。
3. 引き換えに、参加者は他の人をプログラムに採用したことに対する報酬を受け取ります。
4. 報酬は、最終的なユーザーへの製品（またはサービス）の販売とは無関係です。

ねずみ講と判断されるには、ねずみ講に4つの要素がすべて含まれている必要があります。

Koscotは、単に参加者を増やすために参加者に支払いをしたため、敗北しました。したがって、ネズミ講の定義の4つの部分すべてに適合しました。

SEC対未登録証券

証券取引委員会、すなわちSECは、1933/1934年に証券法および証券取引法を通じて設立され、FTCからの投資の監督を引き継ぎ、FTCに貿易および商取引を任せました。法律は一般的に投資について一律の開示を要求しているので、人々は情報に基づいた選択をすることができます。

SECは主に、典型的な投資である株式、債券、商品を扱っています。しかし、その役割は1946年に拡大し、「土地売買契約」は「投資契約」、つまり「証券」と見なすこともできるとWJHowey社を訴えました。これは「HoweyTest」として知られるようになり、「投資契約」と見なすことができるものを拡張しました。

SEC対WJHowey Company（1946）および「HoweyTest」

WJ Howeyは、フロリダにオレンジの木立の広大な土地を所有していました。さらなる開発のためのお金を得るために、Howeyは「土地とサービスの契約」を販売しました。そこでは買い手はロットを購入できましたが、実質的に権利（入国権や土地に物を置く権利さえも）がありませんでした。ハウイーに、そしてそこで行われている農業活動から年間利益を支払われました。それは、本質的に投資として、農業の経験も欲求もないビジネスマンや一般の都市の人々に販売されました。

SECはHoweyand Companyを訴え、Howeyが投資としてSECに登録していなかったため、Howeyの広告を禁止する差し止め命令を申請しました。申し立ては地方裁判所によって却下され、連邦控訴裁判所によって確認され、最高裁判所に到達しました。最高裁判所では、フランク・マーフィー判事が後に「ハウイーテスト」として知られる4点テストを作成しました。

投資契約には4つの要素があります。

1. によるお金の投資
2. から生じる利益の期待
3. 一般的な企業
4. これはプロモーターまたは第三者の努力にのみ依存します

これは基本的に、非投資として一見提示された投資を訴えるというSECの役割を確認したものです。SECが1973年にマルチ商法を訴えることを期待する人はほとんどいませんが…

SEC vs.グレンW.ターナー（1973）

SECは1973年にグレンW.ターナーを訴えました。FTCが未登録の投資契約を売却したとしてコスコット（グレンW.ターナーの会社の1つ）を訴える2年前です。

ターナーには「Daretobe Great」というプログラムがあり、「アドベンチャー」（実際には販売コース）を100ドル、300ドル、700ドル、1000ドル、2000ドル、または5000ドルで購入しました。あなたはカセットプレーヤーと販売方法を教えてくれた十数種類のカセットテープ、いくつかのグループセッションチケット、そしていくつかのパッケージでワークブックと取扱説明書を受け取りました。次に、「アドベンチャーミーティング」に参加する人を募集しました。そこでは、アドベンチャーも購入してもらうようにしました。人々に購入を説得するレベルの高い冒険が増えるほど、より多くの報酬を得ることができます。

SECは、1000ドル、2000ドル、5000ドルの冒険は、実際にはSECに登録されていない「投資契約」（上記のHoweyテストによる）であり、実際には投資ではないように偽装しており、故意の証券詐欺に関与していると裁判所に確信させました。

ターナーの主な防御は鍵でした（4）：「他人の努力からのみ」。彼の参加者は冒険会議に出席するために人々を募集する必要があったので、彼らは努力する必要があり、したがってそれは適合しないと彼は主張した（4）。彼の説明は却下されました。第9控訴裁判所は、管理職レベルの努力のみがパート（4）の真の反論であると見なしていると判断したためです。言い換えれば、「採用」は、例外を正当化するためのHoweyテストパート4に関しては、「重要な」管理レベルの活動とは見なされません。

Dare to be Greatは「投資」ではなく収入の機会として販売されていたため、このケースは重要です。

持ち帰るポイント：

• 返金ポリシーのある有償の資料を除いて、会社に投入された多額の金額は、「投資」と見なされる場合があります。明らかに、テーププレーヤーと数本のテープで1000ドル以上は過剰です。現代の同等物は、500ドルでプリロードされたオーディオトラック（約10ドルの価値がありますか？）を備えたMP3プレーヤーです。
• 裁判所は「単独で」かなり大まかに解釈します。Howey Test Part 4の例外として、「忙しい仕事」ではなく、管理上の努力のみが考慮されます。

これにより、当局はネズミ講やポンジースキームと戦うための新しいツールを手に入れました。

「アムウェイセーフガードルール」（1979）

FTCは、1979年にアムウェイを、収入の可能性について詐欺的な主張をしたこと、およびコスコット惑星間事件と同様のネズミ講であるとして訴えました。

当時、アムウェイは次のように働いていました。各販売業者（小さな有料販売キットを購入した）は、彼女を募集または「後援」した人から家庭用品を卸売りで購入しました。アムウェイ自体から購入したトップディストリビューター。流通業者は、製品を購入したときの卸売価格と販売したときの小売価格の差額をポケットに入れて、小売販売からお金を稼ぎました。彼女はまた、消費者とスポンサーの販売業者の両方に再販するために購入したアムウェイ製品の合計額に基づいて、毎月のボーナスを受け取りました。

FTCとアムウェイは最終的にネズミ講とマルチ商法の明確な違いを定義する妥協点に到達しました。具体的には、アムウェイは人材の採用にお金を払わず、むしろ商品の販売にのみ支払いました（この場合、「スポンサー付き販売業者」によって間接的に販売されました）。さらに、アムウェイには、「スポンサー」が「在庫の積み込み」を防ぐためのいくつかの「セーフガードルール」がありました。時間、スポンサー自身の報酬を増やすためだけに。これらの3つのルールは、「アムウェイセーフガードルール」または単に「アムウェイルール」になりました。彼らです：

1. 買い戻しルール-スポンサーは、ディストリビューターが販売できない在庫を買い戻す必要があります（もちろん、妥当な時間内に）。
2. 70％ルール-ディストリビューター（スポンサーまたはスポンサー）は、さらに注文する前に、毎月少なくとも70％の在庫を販売する必要があります。
3. 10の顧客ルール-各ディストリビューターは、毎月10の異なる小売顧客に1つ（またはそれ以上）の小売販売を行う必要があります。

これらの安全対策が整っているため、在庫の積み込みは推奨されませんでした。したがって、FTCは、アムウェイがコスコットテストのパート4に適合せず、ネズミ講ではなかったことを認めました。

Webster vs. Omnitrition（1996）別名「OmnitritionCase」

1996年、元オムニトリションの担当者であるウェブスターは、オミニトリションを詐欺的なビジネス/ネズミ講であるとして訴えました。第9巡回控訴裁判所は、企業がアムウェイの規則に従ったとしても、特に規則が施行されていない場合は、依然として違法である可能性があるとの判決を下しました。

判決によると、Ominitritionの担当者は、小売販売の金額ではなく、購入した製品の金額に対して支払われました。たとえば、その月に$ 1000相当の製品を購入した場合、その$ 1000相当の製品をいくら販売したとしても、その月の$ 1000の購入に基づいてボーナスが支払われます。裁判所によると、これはKoscot Testのパート4を満たしていません（上記を参照）。彼らの推論は、アムウェイのルール、特に70％のルールと10の顧客のルールは、販売が実際に小売りでない限り意味がないということです。また、小売以外の活動で参加者に支払うことは、コスコットテストパート4を満たしていません。オムニトリションは、アムウェイの規則に従うとすべての担当者から署名された合意を作成しましたが、監査によると、規則はほとんど守られていませんでした。そして会社は規則が施行されているかどうかをチェックしたことがありませんでした。裁判所はまた、Omnitritionには買い戻しポリシー（3か月以内に在庫の90％）があると認定しましたが、スポンサーが在庫を買い戻したことはほとんどないようです。

これはKoscotTestの説明であり、変更ではないことに注意してください。参加者への販売は「小売販売」とは見なされません。

この決定をさまざまな方法で解釈している人もいます。ある解釈によると、「最終消費者」とは、会社に所属しておらず、報酬プランに参加していない人を意味します。これは、個々の参加者が再販ではなく個人的な使用のためにいくつかの製品を注文する「自己消費」を禁止しているように見えるため、ネットワークマーケターの間で一般的な解釈ではありません。それにもかかわらず、GrimesやReese LLPなどのMLM弁護士は、FTCによる法廷での異議申し立てを望まないように、すべてのMLMにこれを非常に真剣に受け止めるよう警告しています。

持ち帰りのポイント：

• 会社は、「参加者に販売」ではなく、小売販売で参加者に報酬を支払う必要があります。
• アムウェイのセーフガードルールを施行する必要があります。そうしないと、会社を保護できません。

SEC対バーナードマドフ

バーナードマドフはウォール街の伝説でした。マドフは、1960年に父親の影響力を利用して一部の顧客を獲得するために節約した5000ドルから始め、取引を容易にするためのコンピューターの使用を開拓しました。これは後にNASDAQ証券取引所の創設につながりました。その後、NASDAQの取締役会長を数年間務めました。1980年代から1990年代初頭までに、彼らのコンピュータシステムは非常に効率的であり、他の企業に取引注文を実行するために支払いをしていました（そして、もしあれば、差額を利益としてポケットに入れていました）。マドフ証券は、2000年までにニューヨーク証券取引所（NYSE）の1日の取引量の最大15％を取引しており、総資産は約3億でした。

マドフはその後、告白の中で、1990年代半ばに実際に取引を停止したと述べたが、実際にははるかに早く、おそらく1970年代に取引を停止したとの見方もあった。少なくとも1冊の本はマドフが非常に早い段階で恐ろしい取引をし、顧客のお金のトンを失ったと主張しました、そしてそれから彼はきれいになる代わりにお金を借りてそれを覆いました。

マドフは、独占的な顧客、主にユダヤ人の上流階級の人々、そして多くの慈善団体を含む非常に裕福な人々に売り込みました。ポンジースキームが公表されたとき、いくつかの新聞は、人種および/または宗教が犠牲者に近づくために使用される親和性詐欺に関連して、それを親和性ポンジと呼びました。

マドフの投資方法は厳重に守られており、「一般の人々が理解するには複雑すぎる」と伝えられています。疑惑が生じたとしても、誤警報であることが判明した場合、後で戻ることができないのではないかと恐れていたため、人々はお金を受け取ることを躊躇していました。マドフは、10％程度の非常に控えめな収益を維持しましたが、恐ろしい経済状況においても、毎年非常に一貫性がありました。

SECおよびその他の規制当局は、2008年のポンジーの正式な証拠開示の前に16年間で少なくとも8回マドフ証券を調査しましたが、毎回、不正行為は発見されなかったか、結論はありませんでした。

外部の批評家は2000年以来、マドフ証券について繰り返し質問をしていましたが、2005年にマドフの活動を疑う記事を公開しないことを決定したウォールストリートジャーナルによってさえ、繰り返し無視されました。しかし、他の批評家は彼の方法を再現しようとしましたが、できませんでした。 SECやさまざまな統治委員会や規制当局に近親者がいる、監査人として2人の会計事務所がある（数十億ドル？）など、その他の不正行為により、他の人がキャストする彼の会社に対するさらなる疑惑。

マドフの終焉は2008年12月に起こりました。前の数ヶ月、景気後退により多くの顧客がマドフから数十億ドルの資金を引き出すことを余儀なくされました。最後の数週間、マドフは彼の「国際支部」からの資金や親しい家族の友人を含む、より多くの資金を探すのに忙しかった。彼はまた彼の資金を他の金融業者に売り込みましたが、拒否されました。 12月10日、マドフは息子たちに、2か月前に1億7000万ドルのボーナスを支払うべきだと提案しました。マークとアンドリューの2人の息子は、会社に問題があることを知っており、バーナードに理由を尋ねました。バーナード・マドフは、マドフ証券の資産管理部門が実際にはずっとポンジースキームであったことを彼らに認めたと伝えられています。犯罪の甚大さに気付いた兄弟たちは弁護士に電話し、弁護士はSECに次のように通知しました。そしてSECはFBIに通知しました。

FBI捜査官は、2008年12月11日にマドフ邸を訪れました。そこでバーナードマドフはポンジースキームの実行を自白しました。彼は拘留された後、1,000万ドルの保証金を投じ、電子監視で自宅に監禁されるために釈放されました。

2009年3月、バーナードマドフは法廷に持ち込まれ、500億ドルの規模で、米国史上最大のポンジースキームを実行することを冷静に認めました。その後、この数字は700億に修正され、最終的にマドフには最大150年の刑が言い渡されました。

SECは数か月かけて独自の行動を起こし、2009年には、マドフ証券をポンジースキームとして示すはずの危険信号を発見しなかった理由について、独自の失敗を詳述した477ページのレポートを作成しました。解雇された者はいなかったが、8人の従業員が懲戒処分を受けた。

持ち帰りのポイント：

• 頭の本町が有名だからといって、彼が合法であるとは限りません。
• ヘッドホンチョが長い間存在していたからといって、彼が合法であるとは限りません。
• 政府が調査したからといって、それが合法であるとは限りません。

SEC and More vs. Ad Surf Daily（2008）

2008年8月5日、ビジネスウィークは見出しを発表しました：詐欺はWeb2.0になりました。シークレットサービス、SEC、IRS、および地方自治体は、フロリダ州クインシーで「Ad Surf Daily」と呼ばれる企業を襲撃し、そのすべての資産を5,500万ドルの規模で凍結しました。理由：それはポンジースキームでした。

Ad Surf Dailyは次のように運営されていました。彼らはYoutubeのビデオやウェブサイトを介して広告を出し（早くも2006年）、「ネットワーク」でを購入して、広告を見たりクリックしたりしてたくさんのお金を稼ぐことができると主張しました。参加者は広告主として知られており、「広告ユニット」を購入しました。 「広告主」は、広告を見たりクリックしたりすることで「収入を得る」ことができ、他の「広告主」を紹介することができます。収入は（起訴状によると）最大8％の「リベート」として毎日合計されました。広告ユニットが多ければ多いほど、リベートも増えます。リベートを使用して広告ユニットを買い戻すことができます。つまり、将来的にリベートを増やすことができます。あなたも参加するためにビジネスを必要としませんでした。とにかく広告ユニットを購入するだけで、Andyには2つのビジネスがあります。

SECは、所有者の「Andy」Bowdoinに、Ad SurfDailyをポンジースキームとして実行したことを告発しました。 SECは以前、Bowdoinがメンバーであった「12dailyPro」Ponziスキームをシャットダウンしていました。 1か月後、BowdoinはAd SurfDailyを開始しました。 BowdoinはAdSurf Dailyを構成して、SECが12dailyProをシャットダウンする原因となったトリガーの多くを回避しました。これには、「投資」や「収益」という言葉の回避や、固定収益率の約束は含まれていません。それにもかかわらず、ボウドインがビジネスモデルをレビューするためにメンバーに支払いをしたとき、ボウドインは彼がポンジースキームを運営していると言われました。 Bowdoinは、当局に報告しない見返りにこのメンバーに全額返金することで対応し、非常にマイナーな修正を行いました…リターンを125％に制限しました。

2007年、ボウドインはインターネットマーケターを雇い、ボウドイン主演のビデオの制作を手伝いました。このビジネスには複数の収入源があり、ポンジースキームではないと主張し、同じことを宣言する弁護士もビデオに登場しました。2008年、ボウドインは全国のさまざまな集会（プロモーションセミナー）に出演し、さらに多くの人々を募集し、メンバーが自分たちがどれだけのお金を稼いだか、そしてそれがいかに簡単かを宣伝する独自のビデオを作成しました。

2008年8月の襲撃の結果、連邦検察官は、振り込め詐欺、証券詐欺、未登録証券の販売など、連邦法に違反した7件の罪でAndyBowdoinを襲った。資産没収ユニットが呼び出され、すべてのASDアカウントが凍結され、2010年に5,500万（残りの資金のほとんど）が裁判所の管財人を通じて参加者に送金されました。

Andy Bowdoin自身は、2010年に逮捕され、救済され、OneXと呼ばれる別のポンジースキームに参加しました。これにより、政府の訴訟から身を守るための十分な資金が得られると主張しましたが、2012年5月に突然有罪を認めました。彼はフロリダに処理されました。 2013年の連邦拘留施設。

連邦政府のスポークスマンは、ほとんどの人の「デューデリジェンス」はグーグルの結果の最初のページを研究することからなるので、ほとんどの人は巧妙な売り込みと「サクセスストーリー」に魅了されたと述べた。

注意点：

• セールスラリーは信頼されるべきではありません。
• Google検索はデューデリジェンスではありません。
• 「弁護士」によって「確認」されたものであっても、売り込みを100％信じないでください。
• それが意味をなさないとき、それはおそらく詐欺です。

FTC vs.バーンラウンジ（2007）

FTCは、2007年6月にBurnloungeに対して一時的な抑制命令を提出し、Burnloungeは事実上、参加者が音楽を販売するよりも新しい参加者を募集するためにはるかに多く支払われるピラミッドスキームであると主張しました。 FTCの苦情によると、Burnloungeは2005年に開始されました。Burnloungeは、2人の参加者を募集した場合は50ドル、2曲を販売した場合は50セントを支払いました。あなたは誰がもっとやるのか推測できます！ （実際、Burnloungeには、参加するための50ドルから500ドルまでの複数のパッケージと、月額料金がありました）。

バーンラウンジは、TROが拒否されたときに実際に最初のラウンドで勝利しましたが、すぐにMLMプランを完全に取り除き、単一レベルのコミッションプランに移行しました。ただし、FTCはまだ完了していません。FTCは、Burnloungeのトップエグゼクティブと2人のトップリクルーターの両方を訴えるという珍しい措置を取りました。ある人が法廷外で和解し、他の人が争うことを選んだため、訴訟は長引いた。しかし、会社自体は完了しており、4000万の投資は大幅に蒸発しています。

2012年3月、トップエグゼクティブと2人のトップリクルーターは、1700万ドルの返済を命じられました。

これから何を学ぶことになっていますか？

• 正しく聞こえるからといって、それが正しいとは限りません。（オンライン音楽販売はリーズナブルに聞こえます！）
• 報酬パッケージは、巧妙な売り込みや「主張されている」ビジネスモデルではなく、ビジネスの重要性を示しています。
• ビジネスがネズミ講に人々を紹介することではるかに多くの報酬を得る場合、それはネズミ講です（または1つと見なされます）。
• トップリクルーターは、会社の幹部だけでなく、ネズミ講で訴えられる可能性があります。

カリフォルニアvs.ユアトラベルビズ（YTB）（2008）

2008年8月、カリフォルニア州司法長官のジェリーブラウンは、ネズミ講と違法なビジネスチャンスとして、YTBとしてよく知られているYour TravelBizを訴えました。

YTBは、個人が月額約50ドルの料金を支払うことで旅行を販売できるWebサイトを500ドルで購入できるオンライン旅行販売業者になるはずでした。同社は、YTBに参加する人を増やす（つまり、Webサイトを購入する）ための手数料を支払いました。人々は、典型的な旅行の売り上げはほとんどお金を稼がないことに気づきました。せいぜいチケット1枚あたり数ドルです。ほとんどの人は、「投資」を取り戻すために採用に頼っていました。

AG Brownは、YTBは、上位の人々を豊かにする巨大なネズミ講であると主張しました。これは、100人未満が良好な収入を獲得し（10万人をはるかに超え、一部は100万人を超える）、2007年の参加者の収入の中央値は39ドルでしたが、 1ヶ月のウェブサイト「メンテナンス」にお金を払うのに十分です。YTBは2009年に和解し、リストラ、プロモーションの変更、紹介手数料のビジネスモデルの削除、100万ドルの罰金の支払いに同意しました。

この調査は、イリノイ州とロードアイランド州でも同様の調査を引き起こしました。

YTBは後にそれ自体をZamzuuと改名しましたが、それはその運命をあまり助けませんでした。YTBは、2013年3月に第11章の破産を正式に提出し、この章を終了しました。

複数の州とFTC対FHTM（2010,2013）

FHTMとしてよく知られているフォーチュンハイテクマーケティングは、おそらく電化製品から電話まで、そしてその間のすべてのものをsikdしました。ただし、報酬モデルの調査によると、収入の大部分は採用によるものでした。下のビデオによると、募集は数百ドルを支払いましたが、物からの「残余」は支払われたペニーを売りました。したがって、それは主にネズミ講でした。

FHTMは、モンタナ、ノースダコタ、テキサスなどを含む複数の州から訴えられ、数百万ドルの罰金を支払い、これらの州で事業を行わないことに同意しました。さらに、FHTMが代表すると主張した多くの企業（GE認定ディーラー、DISHネットワークパートナーなど）は、「サードパーティの関連会社」を除いて、FHTMへの関与を否定しました。

FHTMは、バンクオブアメリカの元CEOであるケンルイスがメンバーに指名されたときにニュースを発表しました。彼の妻は彼女の友人の一人によって好意としてそれに採用されたことが判明しました。

同社は、「モデルを理解していない」数人の不正な担当者を非難しています。

2013年1月、FTCと3人の異なる州検事総長による突然の襲撃により、FHTMが閉鎖され、会社全体が管財人になりました。

ジョージア州対TVIエクスプレス（2010）

TVI Expressは2009年にインドで発売されましたが、それが何であるかについては明確ではありませんでした。あるページでは旅行を売り、別のページでは収入の機会を売りました。英国を拠点とし、2009年3月までに中国に到着したと主張しましたが、数か月後にネズミ講として禁止されました。地元のブロガーは、会社がトラベロシティのWebサイトのラベルを変更しただけであり、裏付けが完全に偽物であると主張していることを記録しました。

TVI Expressは旅行を販売すると主張しましたが、その報酬パッケージはあなたが採用することだけを要求しました。 2x3マトリックスである「トラベラーボード」に参加するために$ 250 USD（およびその他の料金）を支払いました。マトリックスに記入すると、500米ドルを獲得し、別の2x3マトリックスである「エクスプレスボード」に移動しました。そのマトリックスにも記入すると、$ 10000USDを獲得しました。旅行を売る必要はまったくありませんでした。実際、2年間、独自のFAQには、「製品を販売する必要はない」と記載されていました。それは非常に明白なネズミ講でした。

言語の壁は、この計画が中国ですでに非合法化されていることを他の国が認識できなかったようです。その後、南北アメリカ、アフリカ、ヨーロッパ、オーストラリアなど、他のさまざまな大陸に広がりました。この計画は2010年の初めに米国に到達し、多くのいわゆるMLMコーチやレビュアーが、スライスされたパン以来の最高のものとしてそれを宣伝していました。

2010年9月にジョージア州が「TVI北米」として知られる地元の担当者に対して「排除措置」を発令したとき、すべてが崩壊しました。命令は上訴するために21日を与えました。どうやらTVINorthAmericaはTVIExpress本社にすぐに通知しましたが、返信はありませんでした。したがって、差止命令は恒久的になりました。このようにして、米国でのTVI Express詐欺は終了しました（ただし、米国では、数人の担当者がダウンラインと「反マルチ商法の態度」を非難し続けています）。

オーストラリアは最近、2011年後半にTVI Express詐欺の「リーダー」を有罪とし、最近200000ドルの罰金を科しました。詐欺は、インドネシア、南アフリカ、およびその他のさまざまな国でも停止されましたが、他のいくつかの国に移動しただけです。一部のメンバーは、TVIExpressが詐欺であることを否定し続けました。

2013年4月、TVIExpressの背後にいる首謀者であるTarunTrikhaが、デリー空港を通過中にインドのCIDによって拘留されたというニュースが届きました。

詐欺に遭った場合の対処方法

まず、すべてのドキュメントを入手します。ウェブサイトのコピーを印刷し、採用ビデオのコピーをダウンロードします。番号、名前などに注意してください。収入または収入の約束があると主張している場合は、画面などを印刷してください。販売パンフレット、撮影されたプレゼンテーション、セミナーのスライドなど、すべてを文書化する必要があります。

第二に、あなたが不平を言っている理由を説明する苦情を書き、あなたがあなたの主張を証明すると思うすべての証拠とそれがなぜそうするのかを含めてください。

第三に、関係者にあなたのものを送ってください：地元の米国の弁護士、州の司法長官事務所、それがポンジーの場合はSEC、ピラミッドの場合はFTC（上記で見たように、彼らは混合することができます）。

第4に、特に詐欺容疑者が地元の会議を開いたり、地元のメンバーがたくさんいる場合は、地元のテレビ局の消費者記者または調査報道記者にコピーを送信します。

結論

ネズミ講とポンジースキームは法執行の対象であり、これらはより重要なケースのいくつかです。ただし、ほとんどの場合、正義の手はゆっくりと動くことに注意してください。多くの場合、当局は、申し立てられた計画を停止するのに1、2年以上かかるでしょう。

ほとんどのスキームは小さすぎてこの種の注目を集めることはできませんが、一度参加すると、少なくともカリフォルニアやテキサスなど、より深いポケットを持つ州が参加します。

政府は詐欺にのみ反応し、多額の金銭を伴う大規模な詐欺でない限り、お金を取り戻すことはできません。それでも1年以上かかるかもしれません。

そもそも詐欺の被害に遭わない方がいいです。