REITを使用して100ドル未満の不動産を購入する方法

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REITで不動産への投資を開始する方法

物理的な不動産に投資する方法はたくさんありますが、それらのほとんどは多額のお金を必要とし、一度に1つの主要な投資にコミットします。ほとんどの人にとって、自分の家は彼らの最大の不動産投資であり、多くの人にとってそれは心配するのに十分かもしれません。おそらくロスや従来のIRAの一部として、不動産への投資を増やしたり、現在のポートフォリオを多様化したりする場合は、不動産を管理する手間をかけずに物理的な不動産を所有できる優れたオプションがいくつかあります。

1つの方法は、不動産投資信託（REIT）を利用することです。REITは、米国で次の基準を満たさなければならない企業です。

• REIT会社は、総資産の少なくとも75％を不動産、現金、または米国債に投資しています。
• 総収入の少なくとも75％は、家賃の徴収、不動産を融資する住宅ローンの利子、または不動産の売却から得られます。
• 毎年、課税所得の90％以上を配当の形で株主に支払っています。
• 法人として課税される事業体として認識されています。
• それは、取締役会および/または評議員会によって管理されています。
• 少なくとも100人の株主がいます。
• REITの株式の50％以下が5人以下の個人によって所有されています。

投資家としての私にとって、REITの最も魅力的な点の1つは、REITが支払う配当と、時間の経過とともに上昇する株式の価値である資本の増価です。

Zach's Researchによると、1972年から2012年までの40年間で、REITからの平均年間収益率は8.09％でした。私にとって、それは悪い実績ではありません。もちろん、どんな投資にもリスクがあり、2009年の金融危機の間に、一部のREITの株式は一晩で50％以上下落しました。あなたが私のようで、当時のREIT投資家の一人だったとしたら、飲み込むのは難しい薬でした。しかし、もしあなたが自分の株を保持していたら、価格がクラッシュ前のレベルに戻り、その後成長を続け、過去数年にわたって配当を獲得するのを見たでしょう。

どんな種類のREITがありますか？

私があなたの興味をそそり、あなたがあなた自身の小さな不動産帝国に投資したいのなら、たくさんの選択肢があります。多くの場合、個々のREIT企業は、たとえば診療所や病院など、1つまたは2つのセクターに焦点を当てています。他の人は、携帯電話の塔、製品の流通に使用される倉庫、またはコンピューターサーバーファームを収容するための不動産のみを購入する場合があります。集合住宅や賃貸住宅を所有する住宅REITのほか、ショッピングモールや屋外広告看板を所有するREITもあります。それぞれが独自のリスクを抱えているため、最も快適に感じるセクターを選択しようとするのは、ほとんど圧倒される可能性があります。

分散を容易にするために、主要な株式市場で販売され、それ自体が多くのREIT企業の株式を含むETFまたは上場投資信託があります。私のお気に入りのETFの1つは、VanguardによるものであるVanguard Real Estate ETF（VNQ）です。非常に合理的な0.12％の経費率であり、2020年12月20日の時点で、10年間の平均収益率は8％を超えています。私がこの記事を書いた日付の時点で、VNQのシェアは86.76ドルで購入できました。

この種の不動産投資への参入の障壁は非常に低く、特にチャールズ・シュワブなどのオンライン証券会社が株式の売買にかかるすべての手数料を廃止したためです。場合によっては、証券会社の口座を開設する金額はわずか100ドルです。収入を得た場合、またはその配偶者がいる場合は、Roth IRAに5,000ドルから7,000ドルを投資して、収入に税金を支払ったり、投資の株価が上昇したりすることはありません。私自身の場合、私はロスIRAを通じてETFに投資しています。それはまるであなたが種子に税金を払うだけで、それからあなたの人生の残りの間、その種子から成長した木から果物を免税で収穫することができるかのようです。

それはすべて良いように聞こえるかもしれませんが、これはあなたのお金のすべてを投資するための最良の方法ですか？ほとんどの金融専門家は、すべての卵を1つのバスケットに入れるのではなく、債券、株式、銀行のCD、さらには金の現物など、さまざまな投資に貯蓄や退職を分散することをお勧めします。定年に近づくにつれて、市場の損失を補う時間が少なくなるため、投資戦略はさらに保守的になるはずです。

投資シナリオはそれぞれ異なり、一部のアドバイザーはポートフォリオの少なくとも10％を不動産に投資することを提案しています。その割合は、私自身のREITおよびREITETFの保有率と同様です。

REITは投資としての実際の不動産とどのように比較されますか？

REITまたはREITETFへの投資と物理的な不動産の購入を比較することは非常に困難です。多くの知識豊富な投資家にとって、自分の資産を所有することは、はるかに有利な提案になる可能性があります。自分のお金を少しだけ使って不動産の資金を調達し、それを毎月その住宅ローンと維持費を支払う金額で借りることができる場合、結果はまったく異なるものになります。あなたはREITに同じ金額を投資したでしょう。あなたの住宅ローンの終わりに、あなたのテナントはあなたの投資の費用の大部分からあなたが持っていた費用を差し引いたものをあなたの時間を含めて支払ったでしょう。

この比較、REITと物理的不動産は、リンゴとオレンジの比較です。それにもかかわらず、「REIT's vs. Owning Your Own Real Estate」などのタイトルの記事では、「TheMotleyFool」などの金融サイトでかなり再ハッシュされています。多くの場合、自分で不動産を購入することではるかに先を行くことができますが、リスクは両方の資産で同じではなく、単に直接比較することはできません。たとえば、あなた自身の地元の不動産市場は、地元の雇用主が町を離れることによって引き起こされたものなど、大幅な修正が必要な場合があります。 （そこにいて、自分でそれに対処しなければなりませんでした。）あなたがあなた自身の財産を所有するとき、あなたの報酬とあなたのリスクは集中します。

私たちが言及したバンガードファンドであるVNQは、180を超えるREITを所有しており、REITは、数百の都市や州にまたがる数百の異なる不動産を所有している可能性があります。ある地域で不況が発生した場合、またはテナントがどこかで支払いをやめた場合、投資への影響は、実際の不動産を所有している場合ほど悲惨なものにはなりません。

私は賃貸物件を所有することに反対していません。私はそれをとても気に入っており、私自身の収入特性を持っています。しかし、私の人生のこの時点で、私はもはや賃貸料を所有しておらず、後払いのテナントから家賃を徴収することを望んでいません。あるいは、屋根、HVAC、または給湯器の状態が心配です。また、COVID-19の危機のため、私が住んでいるテキサス州オースティンの都市では、数か月間立ち退きのモラトリアムが制定されました。私はこれらの家に住んでいて家賃を払えない人々に深く共感しますが、家主も共感します。家主の多くは、自分たちが何も集めていない物件の住宅ローンの支払いに苦労しているかもしれない小さな投資家です。数ヶ月で借りる。

私自身の安心のために、私は年をとるにつれてテナントに対処するのではなく、REITETFを含むいくつかの異なるクラスの資産に退職基金を分散させ続けることを選択します。リスクを理解していて、投資を分散する別の方法が必要な場合は、REITとREITETFを自分のポートフォリオに追加することを検討してください。ただし、他の投資と同様に、決定を下す前に、まず投資の専門家に相談してください。

ソース

この記事の出典は次のとおりです。

Investopedia、https：//www.investopedia.com/terms/r/reit.asp

Zacks Research、http：//www.zacks.com/stock/news/100195/REITs-Breakthrough-Real-or-Bubble

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